12月17日,記者從多位平安信托人士處得到證實(shí),原本擬定于今年年底至明年一季度前完成的部門(mén)轉(zhuǎn)移計(jì)劃已出現(xiàn)松動(dòng),平安信托私人財(cái)富管理部劃入平安銀行一事宣告暫緩。
知情人士透露,“之前高層確實(shí)有這樣的安排,私人財(cái)富管理部門(mén)員工對(duì)外時(shí)頭銜都已更換,只是沒(méi)有一個(gè)正式的說(shuō)法,管理層一直都在敲定細(xì)節(jié)。但最近有了新的通知,部門(mén)遷移這件事暫時(shí)擱置了。”
在多位信托業(yè)內(nèi)人士看來(lái),整合計(jì)劃生變與馬明哲的一些審慎思考有關(guān)。而過(guò)渡期間,不同部門(mén)、不同渠道之間可能出現(xiàn)的利益分配及管理方式磨合等問(wèn)題或?yàn)榇偈蛊涓淖冃囊獾闹匾颉?/p>
有知情人士透露,平安信托財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)中已有員工開(kāi)始醞釀離職另謀他就。原因就在整合完成后原本的銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)將進(jìn)入銀行序列,要承擔(dān)的任務(wù)除了固有的信托產(chǎn)品外,保險(xiǎn)等業(yè)務(wù)可能也被要求有所涉及,在任務(wù)量上可能會(huì)要求有一定的配比,這與不少員工的工作習(xí)慣和職業(yè)規(guī)劃不吻合。
據(jù)了解,平安信托的財(cái)富管理中心渠道部分主要分為兩大塊,私人財(cái)富部門(mén)主要負(fù)責(zé)新增高凈值客戶(hù)群體,綜合開(kāi)拓部則是面向集團(tuán)內(nèi)部交叉銷(xiāo)售。
按照此前計(jì)劃,私人財(cái)富管理部已被確定劃歸平安銀行,綜合拓展部門(mén)也有可能被并入平安集團(tuán)保險(xiǎn)子公司。
若整合如約成行,完成劃轉(zhuǎn)后平安銀行將扮演“前臺(tái)”角色負(fù)責(zé)營(yíng)銷(xiāo)和維護(hù)客戶(hù)資源,平安信托則擔(dān)任“后臺(tái)”,負(fù)責(zé)高端客戶(hù)的資產(chǎn)管理和產(chǎn)品設(shè)計(jì)。
據(jù)平安信托內(nèi)部人士透露,為完成平穩(wěn)過(guò)渡,部門(mén)轉(zhuǎn)移工作可能分兩步進(jìn)行,第一步先把團(tuán)隊(duì)平移到銀行,原有的架構(gòu)、管理方式及考核體系都不變。第二步,則是在這一團(tuán)隊(duì)基礎(chǔ)上,進(jìn)一步整合銀行方面的財(cái)富管理團(tuán)隊(duì),正式組建平安銀行的私人銀行。大致依照這一路徑,整合工作此前已經(jīng)逐步開(kāi)展。
眾所周知,平安內(nèi)部一直在進(jìn)行被稱(chēng)為“綜合金融大后臺(tái)”的項(xiàng)目,俗稱(chēng)“二次整合”,是繼2008年平安將部分基礎(chǔ)性業(yè)務(wù)模塊進(jìn)行集中后,公司再次啟動(dòng)的第二輪業(yè)務(wù)集中與共享,也是平安集團(tuán)為打造綜合金融服務(wù)集團(tuán)進(jìn)行的重要布局。馬明哲將之描述為“打通天地線(xiàn)”,“天”是中、后臺(tái)體系,“地”則是前臺(tái)體系,也就是銷(xiāo)售隊(duì)伍和服務(wù)網(wǎng)絡(luò)。
在這個(gè)龐大的前中后臺(tái)整合系統(tǒng)性工程中,信托的渠道部分跟銀行進(jìn)行整合當(dāng)屬意料之中。
將平安信托的渠道部分并入平安銀行,馬明哲的想法或是在將深發(fā)展收入囊中,扶持銀行板塊迅速做大做強(qiáng)。
但是對(duì)于平安信托自身而言,卻難言進(jìn)退。業(yè)內(nèi)人士普遍認(rèn)為,若核心優(yōu)勢(shì)部門(mén)被剝離,平安信托在平安集團(tuán)的整個(gè)戰(zhàn)略布局中難免被邊緣化,能否繼續(xù)保持此前的行業(yè)領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)也是未知定數(shù)。
如今剝離計(jì)劃雖然暫時(shí)擱置,但據(jù)平安信托人士稱(chēng),并不代表這一安排已完全放棄,具體細(xì)節(jié)都要等高層敲定后再觀(guān)后效。
2007年開(kāi)始,在掌門(mén)人童凱帶領(lǐng)下,平安信托明確以高端財(cái)富管理為核心的戰(zhàn)略發(fā)展目標(biāo),開(kāi)始大力組建財(cái)富管理部門(mén),五年來(lái)團(tuán)隊(duì)已經(jīng)超過(guò)700人,掌握高凈值客戶(hù)超過(guò)1.7萬(wàn)。平安信托在項(xiàng)目渠道、模式創(chuàng)新、整合資源、業(yè)務(wù)執(zhí)行力方面有著難以匹敵的優(yōu)勢(shì),渠道是平安信托手中最大的王牌之一,與其他信托公司倚重銀行渠道不同,平安信托絕大多數(shù)產(chǎn)品都通過(guò)自建渠道銷(xiāo)售。
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